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        太原市三皇保險代理有限公司臨汾分公司違規違法被罰

        2021-8-31 22:29| 發布者: 解剛| 查看: 49052| 評論: 0|來自: 臨汾金融網

        中國銀保監會臨汾監管分局行政處罰決定書

        臨銀監罰決字〔20212

        處罰單位名稱:太原市三皇保險代理有限公司臨汾分公司

        地址:臨汾市堯都區濱河東路濱河國際寫字樓4層405室、406室

        主要負責人劉佳

        處罰人姓名:劉佳

        住址:太原市杏花嶺區

        職務:主要負責人

        根據《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關規定,我局對太原市三皇保險代理有限公司臨汾分公司委托未在本機構進行執業登記的人員從事保險銷售、給予投保人、被保險人或者受益人合同約定以外的利益、超出被代理保險公司的經營區域從事保險代理業務一案進行了立案調查、審理,并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據及當事人依法享有的權利。本案現已審理終結。

        經查,太原市三皇保險代理有限公司臨汾分公司存在以下違法違規行為:

        (一)委托未在本機構進行執業登記的人員從事保險銷售。2019年3月18日至2019年12月31日,太原市三皇保險代理有限公司臨汾分公司在未對余源(云南宏安保險公估有限公司山西分公司對余源進行了執業登記)及269名勞務派遣員工進行執業登記的情況下,委托余源269名勞務派遣員工從事保險銷售,代理手續費收入144.47萬元。

        太原市三皇保險代理有限公司臨汾分公司主要負責人劉佳參與上述行為的決策,并在該過程中起到決定性作用,應負領導責任。

        上述行為有下列證據為證:

        1.中國銀行保險監督管理委員會臨汾監管分局現場檢查事實確認書02;

        2.余源在云南宏安保險公估有限公司山西分公司執業登記截圖;

        3.太原市三皇保險代理有限公司2019年4月至2019年12月的勞務派遣費工資表;

        4.太原市三皇保險代理有限公司臨汾分公司出具的《說明》。

        上述行為違反了:

        《保險銷售從業人員監管辦法》(保監會令2013年第2號)第十三條“保險公司、保險代理機構應當為取得資格證書且無本辦法第七條第二款規定情形的人員在中國保監會保險中介監管信息系統(以下簡稱信息系統)中辦理執業登記,并發放《保險銷售從業人員執業證書》(以下簡稱執業證書)”、第十五條“保險公司、保險代理機構不得向下列人員發放執業證書:……(三)已經由其他機構辦理執業登記的人員”、第十六條“保險公司、保險代理機構不得委托未持有資格證書及本機構發放的執業證書的人員從事保險銷售”、《中國保監會關于保險中介從業人員管理有關問題的通知》(保監中介〔2015〕139號)“三、保險中介從業人員執業前,所屬公司應當為其在中國保監會保險中介監管信息系統進行執業登記,資格證書不作為執業登記管理的必要條件”的規定。

        (二)給予投保人、被保險人或者受益人合同約定以外的利益

        2019年9月23日至11月24日,太原市三皇保險代理有限公司臨汾分公司代理原安邦財險臨汾營銷服務部辦理車險業務2114筆,保費1717727.74元。2019年10月15日、2019年10月16日、2019年10月22日、2019年11月15日、2019年12月2日原安邦財險臨汾營銷服務部按照報批費率,分5筆向太原市三皇保險代理有限公司臨汾分公司支付手續費176007.33元。2019年11月12日,原安邦財險臨汾營銷服務部通過山西鼎惠軒網絡科技有限公司,向太原市三皇保險代理有限公司股東劉強配偶宋敏的賬戶額外支付以上業務的手續費238545元,最終返還至客戶。

        太原市三皇保險代理有限公司臨汾分公司主要負責人劉佳參與上述行為的決策,并在該過程中起到決定性作用,應負領導責任。

        上述行為有下列證據為證:

        1.中國銀行保險監督管理委員會臨汾監管分局現場檢查事實確認書01;

        2.太原市三皇保險代理有限公司臨汾分公司出具的《說明》;

        3.宋敏出具的《情況說明》;

        4.業務員張宇航、尹海生、張學新提供的《說明》,客戶王剛、鄭健康、劉帥提供的《說明》;

        5.太原市三皇保險代理有限公司臨汾分公司的財務憑證;

        6.安邦財產保險股份有限公司向山西鼎惠軒網絡科技有限公司轉賬的憑證,山西鼎惠軒網絡科技有限公司向宋敏轉賬的憑證;

        7.太原市三皇保險代理有限公司臨汾分公司的業務臺賬;

        8.太原市三皇保險代理有限公司臨汾分公司與原安邦財產保險股份有限公司臨汾營銷服務部簽訂的《保險專業代理合同》。

        上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百三十一條“保險代理人、保險經紀人及其從業人員在辦理保險業務活動中不得有下列行為:……(四)給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益;……”的規定。

        超出被代理保險公司的經營區域從事保險代理業務

        2020年12月2日至2021年1月31日,太原市三皇保險代理有限公司臨汾分公司代理中煤財產保險股份有限公司臨汾中心支公司車險業務19443筆,保費11595406.44元,手續費536985.23元。其中,非晉L車牌業務16437筆,保費9723405.89元,手續費456076.54元。

        太原市三皇保險代理有限公司臨汾分公司主要負責人劉佳參與上述行為的決策,并在該過程中起到決定性作用,應負領導責任。

        上述行為有下列證據為證:

        1.太原市三皇保險代理有限公司臨汾分公司出具的《情況說明》;

        2.太原市三皇保險代理有限公司臨汾分公司與中煤財產保險股份有限公司臨汾中心支公司簽訂的《保險專業代理合同》;

        3.太原市三皇保險代理有限公司臨汾分公司代理中煤財產保險股份有限公司臨汾中心支公司業務的發票;

        4.中煤財產保險股份有限公司臨汾中心支公司對太原市三皇保險代理有限公司臨汾分公司手續費結算明細表;

        5.中煤財產保險股份有限公司臨汾中心支公司支付太原市三皇保險代理有限公司臨汾分公司手續費的轉賬憑證;

        6.中煤財產保險股份有限公司山西分公司《關于臨汾中心支公司開業驗收的報告》(晉中煤財保202116號);

        7.中煤財產保險股份有限公司臨汾中心支公司關于臨汾銀保監分局約談整改情況的報告(中煤財保臨汾字20214號)。

        上述行為違反了《保險代理人監管規定》第四十三條“保險代理人從事保險代理業務不得超出被代理保險公司的業務范圍和經營區域”的規定。

        根據《保險代理人監管規定》(銀保監會令2020年第11號)第九十四條、第一百條及《中華人民共和國保險法》第一百六十五條、第一百七十一條之規定,責令你(單位)改正,并作出如下行政處罰:

        1.太原市三皇保險代理有限公司臨汾分公司委托未在本機構進行執業登記的人員從事保險銷售,對該公司警告并罰款1萬元;對該公司主要負責人劉佳警告并罰款1萬元。

        2.太原市三皇保險代理有限公司臨汾分公司給予投保人、被保險人或者受益人合同約定以外的利益,對該公司罰款15萬元;對該公司主要負責人劉佳警告并罰款4萬元。

        3.太原市三皇保險代理有限公司臨汾分公司超出被代理保險公司的經營區域從事保險代理業務,對該公司警告并罰款3萬元;對該公司主要負責人劉佳警告并罰款1萬元。

        當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期將每日按罰款數額的3%加處罰款。

        當事人如對本處罰決定不服,可在收到本處罰決定書之日起60日內向山西銀保監局申請行政復議,也可在收到本處罰決定書之日起6個月內直接向有管轄權的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間,上述決定不停止執行。

        中國銀保監會臨汾監管分局

        2021818


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